Im Bereich Zahlungsinformationen speichern Sie die Bankverbindungen eines Kunden. Dazu gehören Kontoinhaber, IBAN, Bankzuordnung und gegebenenfalls Mandatsreferenz. Diese Angaben unterstützen die Zahlungs- und Abrechnungsprozesse des Kunden.
Eine Bankverbindung erfassen #
- Öffnen Sie den Kunden in der Kundenübersicht.
- Wechseln Sie zu Zahlungsinformationen.
- Öffnen Sie die Anlage einer Bankverbindung.
- Tragen Sie Kontoinhaber und IBAN ein.
- Prüfen Sie den zugeordneten Bankstammsatz.
- Ergänzen Sie Mandatsreferenz, Priorität, Gültig ab und gegebenenfalls Gültig bis, soweit für Ihren Eintrag erforderlich.
- Speichern Sie die Bankverbindung.
Sie können Zahlungsdaten auch während der Kundenanlage im Schritt Zahlungen erfassen.
IBAN und Bankzuordnung prüfen #
WSE prüft unter anderem Länge, Zeichen und Prüfsumme der IBAN. Eine formal gültige IBAN bestätigt jedoch nicht, dass der Kontoinhaber oder das Mandat zu Ihrer Vereinbarung passt. Vergleichen Sie die Angaben mit den Unterlagen des Kunden.
WSE versucht, den passenden Bankstammsatz anhand der IBAN zu ermitteln. Falls dies nicht gelingt, wählen Sie die Bank selbst aus. Fehlt ein passender Eintrag, können Sie über Bankstammsatz anlegen BIC sowie Kurz- und Langname erfassen. Die Bankstammdaten finden Sie außerdem unter Einstellungen → Bankdaten.
Mehrere Bankverbindungen verwalten #
Ein Kunde kann mehrere Zahlungsinformationen haben. Hinterlegen Sie eindeutige Prioritäten und passende Gültigkeitszeiträume, damit die gewünschte Verbindung für den betreffenden Zeitpunkt verwendbar ist.
Bei einem Kontowechsel prüfen Sie sowohl den neuen Eintrag als auch die bisherige Verbindung. Kontrollieren Sie vor einem Lastschriftlauf, welches Konto und welches Mandat tatsächlich ausgewählt sind.
Welche Bankdaten gehören an welche Stelle? #
| Bereich | Zweck |
|---|---|
| Kunden → Zahlungsinformationen | Bankverbindungen und Mandatsangaben des jeweiligen Kunden. |
| Einstellungen → Bankdaten | Bankstammdaten wie BIC und Bankbezeichnung. |
| Generelle Einstellungen → Bankverbindungen | Die Bankangaben Ihres eigenen Unternehmens für Dokumente. |
| OPOS → Bankverbindungen | Angebundene Bankzugänge, Konten und Banking-Einstellungen. |
Das Erfassen einer Kundenbankverbindung richtet noch keinen Online-Bankzugang ein und startet keinen Lastschrifteinzug.
Wenn das Speichern nicht gelingt #
Prüfen Sie die markierten Pflichtfelder, die IBAN und den Bankstammsatz. Achten Sie auch darauf, dass Gültigkeitsbeginn und -ende zu Ihrer Vereinbarung passen. Für die Anlage einer neuen Bank benötigen Sie zusätzlich die entsprechende Berechtigung.
Wenn Sie Unterstützung benötigen, nennen Sie dem Support die Fehlermeldung und den betroffenen Arbeitsschritt. Übermitteln Sie Bankdaten nur soweit sie für die Klärung benötigt werden.